你和财务顾问的第一次会面


见理财顾问的小贴士

一旦您:我用了 无偏匹配服务 找一个合适的理财顾问,接下来是什么?嗯,通常你会:我将安排一次会议,和你的顾问面谈。这样做有几个原因。最重要的是,你想知道:

  • 这个理财顾问能为我做什么?
  • 这位顾问合格吗?(使用本页检查它们的合格性的含义)
  • 这些服务如何帮助我实现目标?
  • 我收到的任何建议的成本是多少?
  • 我能从这个建议中得到什么价值或其他好处?
  • 这个理财顾问最适合我吗?

当然还有:

  • 我现在想继续理财建议吗?

通过为你的会面做一些准备,知道该问什么问题,你就能对你的下一步做出明智的决定。

如果你刚刚开始你的财务规划之旅,学习更多关于财务教练能为你做什么也是有用的。

你和你的顾问的第一个电话

你和你的理财顾问的第一次接触可能是在电话上& ndash而且它是。这是澄清一些细节的好机会,这样你们都不会浪费时间。

在你做任何事情之前,让你的顾问告诉你他们公司的名字,并核实一下。你在电子邮件中提到的那个人是谁?我从没有偏见的人那里得到的。这确保了它& rsquo这不是一个陌生的电话,这是公平的为你找到的FCA监管的公司。

一旦您:我已经确认了顾问的身份。的身份,快速概述一下你想和他们交谈的原因。然后顾问会告诉你他们是否能帮忙,你们可以安排一个双方都方便的时间和地点见面。许多顾问会同意来你家或工作场所看你。

以下是打电话时要问的一些其他问题

  • & lsquo你要对整个市场提出建议吗?& rsquo
    通过不带偏见的方式找到的顾问可以是 独立(IFAs)或受限的全市场顾问。前者可以为所有供应商和产品类型提供建议,而后者可以为所有供应商提供建议,但仅限于有限范围的产品类型。这两种顾问都会提供完全公正的建议。通过无偏见渠道找到的顾问不会受到产品提供商的限制(但通过其他渠道找到的顾问可能会受到限制)。
  • & lsquo你有什么资格?& rsquo
    您应该确保您的顾问在相关建议领域具备适当的资格。记下他们提到的任何资格,并在我们的资格页面上查找,这样你就知道他们涵盖的领域以及评分系统的含义。如果您正在寻找某个特定领域的专家,您将:我想找一个在那个领域有高水平资质的顾问。
  • & lsquo我们第一次见面我应该带什么?& rsquo
    即使你的第一次会面是在家里,你也会希望手头有任何必要的文书工作。根据经验,这应该包括关于任何储蓄、投资、保险单、养老金和你的抵押贷款(如果你有的话)的文件,但问问你的顾问,他们是否需要看其他东西。你的顾问可能会建议你完成一份& lsquo事实调查& rsquo& ndash概述你的财务状况的简短文件& ndash无论是会前还是会中。

与顾问会面的小贴士

在你开会的前几天,留出15分钟左右的时间来思考你想从中获得什么。你心里可能有一个明确的问题,比如& lsquo我想开始动用我的养老金& rsquo,也可能更笼统,比如& lsquo我想优化我的家庭;美国未来几年的财务状况& rsquo。这样,当您参加会议时,您就可以:我心中有一个既定的目标。

除了你的主要询问之外,你的谈话可以涉及许多不同的话题。这是因为,除了财务信息之外,你的顾问希望对你的情况、生活方式、责任、目标和未来计划有一个清晰的总体了解。好的理财建议需要整体考虑你的情况,所以对这个过程要有耐心。你甚至可能会发现你最初的目标实际上并不是最佳的行动方案,最终可能会与你的顾问一起制定替代计划;s输入。

以下是一些成功的顾问会议的通用指南。

1.如果您:如果是情侣,一起去见你的顾问

这是。强烈建议双方都出席与顾问的任何讨论,不管你们中是否有人更有理财头脑。顾问需要听取你们两人的意见,才能对你们共同的目标形成准确的描述。

2.尽可能多地问你能想到的问题

谈到财务,没有愚蠢的问题。什么?更重要的是,你一直认为是正确的事情可能是错误的。唐?不要错过身边有专家的机会& ndash不要想当然。

3.检查您是否:我明白了

当你的顾问向你解释某事时,确保你:我完全明白他们的意思。例如,试着用你自己的话向他们重复解释,这样他们就能告诉你是否:我误解了任何东西。

4.请求示例

如果您:如果你在谈论某个特定的建议领域(比如获取养老金),问问你的顾问,他们是否有你可以参考的案例研究或例子,看看这个过程在实践中是如何运作的。

5.就风险进行对话

这是。了解顾问的意思很重要。风险& rsquo,并了解自己对风险的承受能力。所有的金融产品和交易都包含一些风险因素,所以建议的一个重要方面是找到适合你风险状况的产品。

6.确保他们解释了优点和/或缺点

显然,你想知道如果你选择接受建议,你会得到什么。让你的顾问简单明了地解释他们将为你提供什么服务,以及你将如何在短期、中期和长期受益& ndash无论是通过投资回报、提高安全性、安心还是其他方式。

同意财务建议的费用

在你决定进行财务咨询之前,你的顾问会告诉你他们的费用是多少。请记住,财务建议的要点是,从长远来看,它应该比最初的成本为你赚更多的钱。考虑费用和顾问向你解释的好处,如果必要的话,要求顾问证明其合理性。

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